深圳开展商业保理行业清理规范工作

未知 2020-01-25 16:03
深圳开展商业保理行业清理规范工作





从深圳市地方金融监督管理局获悉,日前深圳市成立商业保理行业清理规范工作领导小组,深圳地方金融监管局和前海管理局联合设立领导小组办公室,从2020年1月至6月在全市范围内组织开展商业保理行业清理规范工作。

此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为

深圳市地方金融监管局解释,此举措是为规范深圳商业保理企业经营行为,细化监督管理措施,有效防控地方金融风险,促进行业规范健康发展。

记者注意到,此次清理规范对象为在深圳市登记注册的名称中含有“保理”字样的企业。

对于这些机构的分类标准上,依据205号文有关要求,将按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。

重点清理“失联”和“空壳”等经营异常企业

按照官方解释,“非正常经营类”主要是指“失联”和“空壳”等经营异常的企业。其中,“失联”企业是指满足以下条件之一的企业:无法取得联系;在企业登记住所实地排查无法找到;虽然可以联系到企业工作人员,但其不知情也不能联系到企业实际控制人等。

“违法违规经营类”包括但不限于吸收或变相吸收公众存款;通过网络借贷信息中介、地方各类交易场所、资产管理机构以及私募投资基金等机构融入资金;与其他商业保理企业拆借或变相拆借资金;发放贷款或受托发放贷款;从事高利贷、现金贷、“套路贷”业务活动等。
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