如何实时、动态地理解用户不断变化的理财需求并进行更好的适当性管理?在中国平安首届智慧生态大会期间,陆金所正式推出KYI(Know Your Intention)模型体系,即覆盖用户全理财生命周期“意图预测模型系统”。这是继陆金所率先在业内提出“投资者适当性管理”理念后,再次对平台整体智能化管理的全面升级。
KYI的核心功能是“动态意图预测”的能力。基于陆金所已有的KYC(Know Your Customer)、KYP(Know Your Product)体系,KYI创新性地融入了基于经济行为学理论而设计的投资性格测评体系,帮助平台更深层的理解用户的金融偏好,以此针对性地为用户全生命周期不同阶段、不同时点、不同的金融需求提供服务。