根据美国住房联合投资公司Unison发布的2019年住房可负担能力报告，美国83%的无房者表示，学生贷款债务是他们目前买不起房的主要原因。通常情况下，这会导致他们买房的时间推迟七年左右。

　　对于“千禧一代”年轻人来说，情况尤其如此。理财网站SuperMoney创始人兼CEO米隆-卢立克(Miron Lulic)表示：“美联储最近的一项研究发现，每增加1000美元的学生贷款债务会导致学生贷款借款人在20多岁到30出头时的房屋自有率下降1至2个百分点。”

　　考虑到高等教育成本的不断上升，这并不令人意外。卢力克说：“学生贷款是美国家庭债务增长最快的来源。自2007年以来，学生贷款债务的增长速度比汽车贷款快三倍，比抵押贷款快150倍。”

　　根据美国大学理事会的(College Board)的一份报告，1987-1988学年，美国公立四年制院校的学生平均支付3190美元的学费。但到了2017-2018学年，这一数字已升至9970美元，增幅接近213%。

　　私立学校更加昂贵。1989年毕业的哈佛大学学生平均每年花费(包括学费、食宿费和杂费)约1.8万美元，而到了2018-2019学年，这一数字已升至67580美元，增幅达275%。

　　不过，卢立克指出，虽然学生贷款债务仍是一个问题，但阻止年轻人买房的不只这一个原因。他说：“虽然学生贷款债务的增加是一个因素，但房价上涨(尤其是沿海城市)和生活方式的选择很可能是年轻人住房拥有率下降的更大因素。”

　　工资停滞也可能产生影响：根据Unison的报告，2017年至2018年期间，美国中位数价格住房的月抵押贷款还款支出增加了12%，而家庭收入中值仅增长了6%。